Содержание:
Фальшивые криптокоины, накопление средств в ложных криптовалютах, фиктивный майнинг. Мошенничество с криптовалютами увеличивается с каждым годом, изобретаются новые схемы обмана. Жертвой может стать любой, особенно начинающие.
По мере того, как криптовалюты набирают популярность, и технология Блокчейн растет, онлайн-транзакции с виртуальной валютой становятся все быстрее и быстрее. Столкнувшись с этими инновациями, мошенники придумали массу новых схем, чтобы заманить в ловушку инвесторов, не имеющих опыта в этой области. В настоящее время мошенничества с криптовалютой продолжают расти несмотря на бдительность пользователей.
Ряд полезных советов помогут избежать обмана и потери сбережений:
Знать основные криптовалюты мошенников
Самой известной схемой мошенников является пирамида Понци. Эта техника, используемая, в частности, Бернардом Мэдоффом, состоит в том, чтобы возместить инвестиции клиентов благодаря средствам, предоставленным новыми участниками. Лучший пример — OneCoin, созданный в 2015 году. Создатели этой виртуальной валюты попросили заинтересованных пользователей обменять деньги на OneCoins. Часть этих денег выплачивалась за суммы, которые другие жертвы ожидали получить после того, как они также купили инвестиции. Проблема только в том, что эта криптовалюта не подлежит обмену на одной другой платформе.
Еще одна популярная афера: поддельные торговые платформы криптовалюты. В этом случае пользователи доверяют цифровому сайту или кошельку, и размещают там свои биткойны или другие криптовалюты. Через несколько дней сайт больше недоступен, и инвесторы навсегда теряют свои средства. В 2017 году мошенничество с использованием кошелька Bitcoin Gold принесло мошенникам 3 миллиона долларов.
Онлайн-майнинг также является новой формой мошенничества. Биткойн и другие криптовалюты защищены благодаря проверке транзакций. Но, для того чтобы добывать новую криптовалюту, нужно использовать машины с высокой вычислительной мощностью. Мошенники часто встраивают майнеры в ПО, которое скачивают обычные пользователи ПК. И майнер, без разрешения пользователя начинает использовать вычислительную мощь процессора или видеокарты для добычи криптовалюты. Всё добытое идет мошенникам. Согласно отчету Symantec, в конце 2017 года чеканка криптовалют без ведома интернет-пользователей подскочила на 8500%.
Какие средства защиты от мошенничества существуют?
Банки обязаны заботиться о защите и безопасной транзакции средств. Это распространяется на всех их клиентов, частных лиц и специалистов. Действительно, работники банка «проводят усиленную проверку любой операции, которая является особенно сложной или имеет необычно большую сумму, не имеющую какого-либо экономического обоснования или законной силы». Поэтому они должны теоретически оспаривать возможный характер незаконной, мошеннической или чрезвычайно рискованной сделки. Тем не менее зачастую трудно призвать банки к возврату своих денег.
Например, в рамках ICO, которые представляются отличным способом финансирования инноваций, инвесторам целесообразно хорошо изучить проект. Действительно, часто случается, что создатели перестают давать новости о проекте и скрываются с капиталом инвесторов. Инвестор в данном случае не имеет возможности обратиться за помощью. В более общем плане, жертвы мошенничества с криптовалютой могут подать жалобу, заполнив онлайн-форму или попробовать обратиться в отделение полиции.
Наконец, жертвы мошенничества могут также связаться с федеральной службой по финансовому мониторингу и сообщить о мошенничестве. Тем не менее данная служба не компенсирует потерпевшим инвесторам в случае финансовых штрафов. Большинство инвесторов не возвращают свою начальную ставку.
Эти советы могут помочь инвесторам избежать растущего мошенничества в мире криптовалют.
Многие сайты и порталы, специализирующиеся на криптовалюте и инвестициях часто составляют черный список организаций и платформ мошенников. Данная база регулярно обновляется и публикует в черный список новые веб-сайты и организации, предлагающие инвестиции в различные активы мошенников. Перед инвестированием стоит проверить данный список и убедится, что инвестируемый проект не является обманным. Не стоит недооценивать риски инвестирования в криптовалюты.
Инвестиции в криптовалюты нацелены на опытных пользователей с уверенными техническими и финансовыми знаниями, необходимыми для понимания работы рынка. Умение оценивать риски, связанные с инвестициями в криптовалюту, требует наличия определенной финансовой грамотности.
К этому добавляются и другие риски: потеря всего или части инвестированного капитала, отсутствие регулирования, отсутствие подробной информации и мошенничество.
Торговля CFD: необходима двойная бдительность
Несколько онлайн-брокеров предлагают пользователям делать ставки на цифровые активы, такие как Биткойн, в форме контракта на разницу (CFD), чтобы избежать технологической сложности покупки онлайн. Эта ситуация фактически требует двойной бдительности: доказательство одобрения брокером CFD с одной стороны, понимание операции CFD, с другой стороны. Стоит остерегаться влияния левериджа на CFD, который может быть еще более рискованным с таким нестабильным активом, как Биткойн.
Власти в настоящее время рассматривают законопроекты с блокчейном, чтобы не потерять над ним контроль, но и защитить вкладчиков. Эта структура должна логически удерживать атаки на криптовалютные рынки от мошенников.
Даже занимаясь классическим инвестированием, требуется наличие опыта и финансовой грамотности от инвестора. В случае с инвестированием активов в криптовалюты требуется еще больше опыта и понимания, как эта система вообще функционирует. Ведь без должных знаний, попасть в руки к мошенникам проще простого. Поэтому всегда стоит соблюдать осторожность.
